Гибкий.ру Виды методов снижения рисков и правила их выбора
Руководство компании для реализации своей стратегии может выбирать методы снижения риска среди пяти типовых групп вариантов реагирования.
- Уклониться.
- Передать.
- Локализовать.
- Распределить.
- Компенсировать.
У каждого из обозначенных направлений действий есть свое назначение. В определенных случаях, например, когда риски возможных потерь представляются слишком большими, нужно уклониться от таких угроз, приняв отрицательное решение по хозяйственным событиям. В иной ситуации целесообразно не пытаться уменьшать риски, а проще их передать за плату другим организациям.
Есть группа рисков, которые с учетом их природы можно локализовать, лимитировать, особым образом ограничить область их распространения. Когда риск невозможно ни передать, ни локализовать, следует рассмотреть возможность его распределения среди объектов и предметов управленческого решения.
Наконец, в результате управленческих мероприятий в финансовой, производственной и стратегических сферах находятся новые эффекты. В поисках возможного пути снижения вероятности последствий за счет компенсации угроз изыскиваются дополнительные меры по минимизации рисков.
Практика управления рисками сравнительно молода. Вместе с тем, методологически наработаны принципы и правила, руководствуясь которыми имеется возможность выбора соответствующих методов. Одной из таких методик является матричная модель приемлемых способов реагирования, исходя из вероятности риска и степени его существенности. Ниже вашему вниманию представлена форма такой вспомогательной матрицы.
На предприятии по мере развития риск-менеджмента задействуются все основные способы минимизации риска. Менеджмент, опираясь на предыдущий опыт, формулирует правила работы с рисками и выбора методов реагирования на них. Число ошибок, имеющих место в самом начале внедрения новой системы, постепенно уменьшается. Рассмотрим основные правила выбора.
- Нужно соизмерять размер неблагоприятных последствий рисковых событий и сумму собственного капитала.
- Исходить при принятии решения из возможного состава его альтернатив, а не из единственного варианта.
- Решение об инвестиционных вложениях принимать исключительно при отсутствии сомнений.
- При обязательном рассмотрении последствий решения учитывать, что «большим во имя малого не рискуют».
Способы снижения риска перед принятием решения анализируются на предмет их эффективности на основе еще одного правила, использующего визуальную оценку рассматриваемых мероприятий, относящихся к разным методам. Строится точечная диаграмма, на которой размещают все планируемые действия в соизмерении с затратами на их выполнение и возникающих эффектов.
Идентификация рисков
Идентификация рисков определяет, какие риски способны повлиять на проект, и документирует характеристики этих рисков. Идентификация рисков не будет эффективной, если она не будет проводиться регулярно на протяжении реализации проекта.
Идентификация рисков должна привлекать как можно больше участников: менеджеров проекта, заказчиков, пользователей, независимых специалистов.
Идентификация рисков — итерационный процесс. Вначале идентификация рисков может быть выполнена частью менеджеров проекта или группой аналитиков рисков. Далее идентификацией может заниматься основная группа менеджеров проекта. Для формирования объективной оценки в завершающей стадии процесса могут участвовать независимые специалисты. Возможное реагирование может быть определено в течение процесса идентификации рисков.
Качественная оценка рисков
Качественная оценка рисков — процесс представления качественного анализа идентификации рисков и определения рисков, требующих быстрого реагирования. Такая оценка рисков определяет степень важности риска и выбирает способ реагирования. Доступность сопровождающей информации помогает легче расставить приоритеты для разных категорий рисков.
Качественная оценка рисков это оценка условий возникновения рисков и определение их воздействия на проект стандартными методами и средствами. Использование этих средств помогает частично избежать неопределенности, которые часто встречаются в проекте.
Количественная оценка рисков
Количественная оценка рисков определяет вероятность возникновения рисков и влияние последствий рисков на проект, что помогает группе управления проектами верно принимать решения и избегать неопределенностей.
Количественная оценка рисков позволяет определять:
- вероятность достижения конечной цели проекта;
- степень воздействия риска на проект и объемы непредвиденных затрат и материалов, которые могут понадобиться;
- риски, требующие скорейшего реагирования и большего внимания, а также влияние их последствий на проект;
- фактические затраты, предполагаемые сроки окончания.
Количественная оценка рисков часто сопровождает качественную оценку и также требует процесс идентификации рисков. Количественная и количественная оценка рисков могут использоваться по отдельности или вместе, в зависимости от располагаемого времени и бюджета, необходимости в количественной или качественной оценке рисков.
Методы локализации и распределения
На предприятии снижение риска в форме его локализации применяется в ситуациях, когда имеется реальная возможность найти и идентифицировать его источники. Если в деятельности, связанной с потенциальными угрозами, удается найти сектор, в котором опасность с позиции вероятности ущерба экономике компании максимальна, то фокусируются на нем. При этом используются особые пути поиска и способы контроля таких опасностей, за счет чего угрозы минимизируются.
Примером локализации могут послужить действия крупных компаний, реализующих сложные инновационные проекты. Воплощая НИОКР, эти фирмы создают специальные венчурные подразделения в форме дочерних обществ. Являясь самостоятельными и ответственными субъектами, «дочки» используют весь потенциал «материнского» общества.
Следующим примером является разработка внутренних нормативов. Для этого требуются значительные усилия менеджмента. Нормативы помогают минимизировать риски за счет системы внутренних норм и ограничений. Они не позволяют проводить операции, выходящие за пределы нормативов.
- наличие возможности контролировать и реально управлять риском;
- наличие факторов риска, легко вычленяемых и идентифицируемых в ходе анализа и оценки;
- присутствие в корпоративном портфеле проектов, очень важных для бизнеса, но имеющих высокую вероятность неуспеха.
Если от риска уклоняться невыгодно, а передать его дорого, когда из-за сложности факторов трудно локализовать угрозы, то следует произвести моделирование его распределения. Распределение рисков между разнообразными объектами и видами предпринимательской деятельности также носит название диверсификации. Диверсификация рисков на предприятии может быть реализована по следующим основным направлениям:
- диверсификация вложений в основной капитал по региональным подразделениям и производственным направлениям;
- расширение номенклатуры выпускаемой продукции, оказываемых услуг, товарного ассортимента;
- диверсификация портфельных инвестиций;
- расширения работы по рынкам сбыта, состава потребительских целевых аудиторий;
- распределение заемных средств между кредитными организациями;
- диверсификация депозитного и валютного портфелей и т.д.
Диверсификация рисков дает возможность минимизировать производственно-операционные, инвестиционные и коммерческие риски. Для реализации данного метода необходимо четко вычленить и распределить факторы риска по их видам. На предприятии должна действовать система контроля и мониторинга показателей диверсификации.
Мониторинг и контроль
Мониторинг и контроль следят за идентификацией рисков, определяют остаточные риски, обеспечивают выполнение плана рисков и оценивают его эффективность с учетом понижения риска. Показатели рисков, связанные с осуществлением условий выполнения плана фиксируются. Мониторинг и контроль сопровождает процесс внедрения проекта в жизнь.
Качественный контроль выполнения проекта предоставляет информацию, помогающую принимать эффективные решения для предотвращения возникновения рисков. Для предоставления полной информации о выполнении проекта необходимо взаимодействие между всеми менеджерами проекта.
Целью мониторинга и контроля является выяснить, было ли:
- Система реагирования на риски внедрена в соответствии с планом.
- Реагирование достаточно эффективно или необходимы изменения.
- Риски изменились по сравнению с предыдущим значением.
- Наступление влияния рисков.
- Необходимые меры приняты.
- Воздействие рисков оказалось запланированным или явилось случайным результатом.
Контроль может повлечь за собой выбор альтернативных стратегий, принятие корректив, перепланировку проекта для достижения базового плана. Между менеджерами проекта и группой риска должно быть постоянное взаимодействие, должны фиксироваться все изменения и явления. Отчеты по выполнению проекта должны формироваться регулярно.
Планирование реагирования на риски
Планирование реагирования на риски — это разработка методов и технологий снижения отрицательного воздействия рисков на проект.
Берет на себя ответственность за эффективность защиты проекта от воздействия на него рисков. Планирование включает в себя идентификацию и распределение каждого риска по категориям. Эффективность разработки реагирования прямо определит, будут ли последствия воздействие риска на проект положительными или отрицательными.
Стратегия планирования реагирования должна соответствовать типам рисков, рентабельности ресурсов и временным параметрам. Вопросы, обсуждаемые во время встреч, должны быть адекватны задачам на каждой стадии проекта, и согласованы со всеми членами группы по управлению проектом. Обычно требуются несколько вариантов стратегий реагирования на риски.
Планирование управления рисками
Планирование управления рисками — процесс принятия решений по применению и планированию управления рисками для конкретного проекта. Этот процесс может включать в себя решения по организации, кадровому обеспечению процедур управления рисками проекта, выбор предпочтительной методологии, источников данных для идентификации риска, временной интервал для анализа ситуации. Важно спланировать управление рисками, адекватное как уровню и типу риска, так и важности проекта для организации.
Риски проекта: анализ, оценка и стратегии управления
Прежде чем понять, как работать с рисками, давайте проговорим, что это такое и какие они бывают.
Риски — это негативные события, которые могут произойти и повлиять на проект. Например, государство выпустит новый закон или разработчик временно не сможет работать над проектом.
Если негативное событие произойдет в любом случае — это не риск, а задача. Например, проджект знает, что новому QA-инженеру нужно в два раза больше времени на тестирование продукта. Его задача — учесть факт и заложить достаточно времени на этот этап.
Риски можно делить на внешние и внутренние.
Внешние риски находятся в окружении проекта — поставщиках, подрядчиках и клиентах, государстве, окружающей среде. К ним относятся срыв сроков подрядчиками, стихийное бедствие или новый закон.
Внутренние риски — это все потенциальные проблемы организации и проектной команды. Например, кто-то неожиданно уволится или команда начала использовать новую технологию и заложила недостаточно времени на ее изучение и эксперименты с ней.
Также можно категоризировать риски по этапам проекта.
Например, типовой риск на стадии дизайна — заказчики не утвердили макет. После разработки может оказаться, что они по-другому их представляли. Тогда придется потратить время на внесение изменений, а для этого нужны дополнительные ресурсы.
Чем раньше проджект выявит и проработает риск, тем дешевле и проще будет его компенсация или предотвращение. Если детально изучить требования и обсудить непонятные моменты, то на этапе тестирования будет меньше проблем.
В статье вы встретитесь с терминами, которые могут быть вам незнакомы. Их использует в своей работе Анастасия Борисюк в Актион Технологии. Давайте введем определения, чтобы говорить на одном языке.
ДОДинг, от Defenition of Done — это встреча между заказчиком, проджектом и тимлидом. Цель встречи — договориться, что будет сделано в фиче, для кого она, какую проблему решает. Это нужно, чтобы можно было грубо оценить, приоритизировать и запланировать работу.
Предоценка — это грубая оценка работы тимлидом. Она проводится после ДОДинга и используется для планирования и выставления сроков работы проектной команды. Для этого тимлид берет время на то, чтобы еще раз все прочитать и продумать технические аспекты реализации.
В следующем блоке вы погрузитесь в будни джуниор проджект-менеджера. Представьте, что вы работаете в компании по разработке мобильных приложений.
Управление ценовыми рисками
Управление ценовыми рисками – это деятельность связана с предотвращением, приспособлением, оптимизацией или снижением степени ценового риска.
Содержание управления ценовыми рисками составляют следующие функции:
1. предотвращения возможности возникновения ценовых рисков;
2. приспособление к возможности возникновения ценового риска;
3. оптимизация или снижение степени негативного влияния ценового риска.
Предотвращения возможности возникновения ценовых рисков. Предусматривает отказ от действий или внедрения мероприятий по нейтрализации возникновения эффектов, которые могут сопровождаться ценовым риском и вызвать потерю прибыли.
Для предотвращения ценовых рисков могут быть использованы следующие мероприятия:
– Повышение качества товаров;
– Увеличение в объеме реализации удельного веса товаров с неэластичным спросом;
– Повышение эффективности маркетинговой коммуникативной политики;
– Ориентация на целевые сегменты с низким уровнем конкуренции.
Приспособление к возможности возникновения ценового риска. Предусматривает проведение мероприятий по приспособлению и нейтрализации негативного влияния ценовых рисков на деятельность продавца (табл.7.4).
Таблица 7.4. Мероприятия по приспособлению и нейтрализации негативного влияния ценовых рисков
Вид ценового риска | Запад |
Повышение закупочных цен | Тщательный выбор поставщиков. Прогнозирование изменения цен поставщиками. Своевременная корректировка цен. |
Вероятность установления конкурентами цен ниже рыночных | Мониторинг цен конкурентов. Выявление сильных и слабых сторон в ценовой политике конкурентов. Прогнозирование изменения цен конкурентами. |
Изменения в государственном регулировании ценообразования | Мониторинг дополнений нормативных актов государственного регулирования ценообразования. Оценка степени их влияния на рынок. |
Вероятность введения новых налоговых и других платежей, которые включаются в цены | Оперативное реагирование на изменения законодательства в сфере ценообразования. |
Снижение цен товаров на рынке | Прогнозирование изменения конъюнктуры рынка. Активизация маркетинговой коммуникативной политики. Разработка мероприятий по снижению ценовой чувствительности покупателей. |
Повышение цен и тарифов на услуги других организаций | Прогнозирование изменения цен и тарифов. Проведение маркетинговых исследований контактных аудиторий. |
Оптимизация или снижение степени негативного влияния ценового риска. Предусматривает определение внутренних и внешних средств снижения степени ценового риска.
Внутренние средства снижения ценового риска предполагают, что этим полностью занимается само предприятие.
К внутренним средств снижения степени ценового риска относят:
– Лимитирование ценовых рисков;
– Диверсификацию ценовых рисков;
– Минимизацию ценовых рисков;
– Внутреннее страхование ценовых рисков.
Лимитирование ценовых рисков. Предусматривает установление следующей системы экономических нормативов лимитирование ценовых рисков:
o обязательное предварительное заключение договоров с покупателями по объемам закупок и введение системы штрафов при невыполнении этого пункта договора;
o определение минимального уровня торговой надбавки;
o определение максимального уровня скидок покупателям;
o определение норматива товаров, на которые будут установлены скидки;
o определение максимально возможного периода действия скидок;
o установление норматива товарного запасу на предприятии;
o установление максимального размера потребительского кредита, предоставляемого одному покупателю;
o определение предельного размера взаимных средств. Диверсификация ценовых рисков. Предусматривает снижение уровня концентрации рисков за счет следующих действий:
o диверсификация поставщиков;
o диверсификация целей ценовой политики;
o диверсификация товарного ассортимента;
o диверсификация целевых сегментов рынка;
o диверсификация уровня торговых надбавок;
o диверсификация скидок.
Минимизация ценовых рисков. Предусматривает следующий набор действий на случай, если рисков невозможно избежать полностью:
o использование гибких цен в договорах с поставщиками;
o сокращение перечня форс-мажорных обстоятельств в договорах с поставщиками;
o получение от покупателей гарантий при предоставлении потребительских кредитов;
o продажи дорогих товаров при предоставлении потребительских кредитов на условиях финансового лизинга, который предусматривает, что товары становятся собственностью покупателя только после полного расчета.
К формам внутреннего страхования ценовых рисков относят следующие:
o обеспечение компенсации возможных финансовых потерь за счет премий за риск, которые предусматривают получение от покупателей дополнительной прибыли от рискованных сделок выше уровня, которые могут обеспечить безрисковые сделки;
o обеспечение компенсации возможных финансовых потерь за счет системы штрафных санкций, которые предусматривают включение в условия договоров необходимых уровней штрафов, пени, неустоек и иных финансовых санкций в случае нарушения поставщиками обязательств. При этом уровень штрафных санкций должен компенсировать финансовые потери продавца от негативного воздействия ценовых рисков;
o обеспечение преодоления негативных финансовых последствий за счет направления части финансовых ресурсов в следующие фонды:
– Резервный фонд (процент от прибыли);
– Целевые резервные фонды (фонд будущей уценки товаров, фонд предоставление скидок покупателям и др.).
Внешние средства снижения ценового риска предусматривают предоставление полной или частичной ответственности за это страховой компании. Предприятия используют внешнее страхование ценовых рисков при следующих условиях:
– Риск имеет системный характер, что затрудняет его оптимизацию другими методами реагирования;
– Продавец имеет достаточные финансовые ресурсы для внешнего страхования;
– Использование внутренних средств снижения ценового риска не дает положительных результатов;
– Продавец не имеет квалифицированных кадров, которые способны разрабатывать мероприятия по оптимизации ценовых рисков.
К формам внешнего страхования ценовых рисков относят следующие:
o страхование необоротных активов;
o страхование грузов при транспортировке;
o страхование инвестиций;
o страхование прибыли;
o страхования с помощью операции хеджирования.
Контрольные вопросы
1. Дайте определение и приведите классификацию хозяйственных рисков.
2. К какому виду хозяйственных рисков относится ценовой риск и какие этапы включает алгоритм анализа ценовых рисков?
3. Назовите виды ценовых рисков.
4. На какие группы могут быть классифицированы методы оценки ценовых рисков? Дайте характеристику расчетно-аналитическим методам.
5. Какие математико-статистические показатели используются при оценке ценового риска?
6. Как рассчитывается ценовой риск по методу экспертных оценок?
7. Дайте определение понятия “управление ценовыми рисками”.
8. Какие способы снижения степени ценового риска относятся к внутренним?
9. Какие способы снижения степени ценового риска относятся к внешним?